rus eng esp
EUROLINK >>
Система дистанционного
Банковского обслуживания
физических лиц

ИНТЕРНЕТ КЛИЕНТ-БАНК >>
Подсистема электронной системы
дистанционного Банковского обслуживания

NETINVESTOR >>
Интернет-брокерское
обслуживание

ПРЕЗЕНТАЦИЯ БАНКА >>

ГОДОВЫЕ ОТЧЁТЫ >>

ФИНАНСОВАЯ ОТЧЁТНОСТЬ >>
АУДИТОРСКИЕ ЗАКЛЮЧЕНИЯ >>

РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ ДЛЯ РЕГУЛЯТИВНЫХ ЦЕЛЕЙ >>

РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ УЧАСТНИКОМ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ >>

ИНФОРМАЦИЯ О МАКСИМАЛЬНЫХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВКАХ ПО ВКЛАДАМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ>> >

ОБЛИГАЦИИ ВЕНЕСУЭЛЫ >>

НОВОСТИ


Противодействие легализации


Заявление АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК»
о соответствии требованиям по борьбе с отмыванием денег


В соответствии с нашим подходом к ведению бизнеса, в основе которого лежат прозрачность и социальная ответственность, АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» заявляет о своей твердой приверженности и поддержке усилий международного сообщества по борьбе с отмыванием денег, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.

Надзор за деятельностью АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», головной офис которого находится в г.Москва, Российская Федерация, осуществляет Центральный банк Российской Федерации (Банк России, www.cbr.ru/eng/), а также Федеральная Служба по финансовому мониторингу (ФСФМ РФ, www.fedsfm.ru/en).

 

Противодействие легализации.

В Российской Федерации приняты и действуют законы и постановления, направленные на реализацию стандартов Международной группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF, www.fatf-gafi.org) в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. С июля 2013г. Российская Федерация в порядке ротации председательствует в FATF. Федеральная служба по финансовому мониторингу является также членом Евразийского Группы FATF и придерживается установленных ей стандартов банковского надзора, принципов и рекомендаций по применению наилучшего опыта.

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» придерживается высоких стандартов в борьбе с отмыванием денег. Банком принята Политика в области противодействия легализации денежных средств, действуют Правила внутреннего контроля и программы финансового мониторинга, разработанные в соответствии с действующим законодательством РФ и международными стандартами. При разработке Правил Банк опирался на Волфсбергские принципы и Конвенцию ООН против коррупции от 31.10.2003г. Банк предоставляет информацию о комплексе мер по соблюдению Вольфсбергских принципов, которые определяют приоритетные направления политики кредитных организаций и базовые элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем. В Банке автоматизирована процедура контроля соблюдения требований программ финансового мониторинга. С учетом утвержденных в феврале 2012 года рекомендаций FATF Банк постоянно совершенствует систему мониторинга. При осуществлении внутренней оценки систем мониторинга Банк использует «Методологию оценки соответствия рекомендациям FATF и эффективности антиотмывочных систем».

 

Противодействие незаконному использованию служебной информации (инсайд), банковская тайна.

В АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» внедрены лучшие мировые практики противодействия неправомерному использованию служебной информации. В соответствии с законом РФ № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком» в банке:

- утвержден Перечень инсайдерской информации,

- приняты Порядок доступа к инсайдерской информации и Правила охраны ее конфиденциальности.

В соответствии с требованиями регулятора на рынке ценных бумаг – Федеральной службы по финансовым рынках РФ – утвержден Перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации

Назначено специальное должностное лицо – контролер, в обязанности которого входит регулярный мониторинг операций банка и его клиентов с целью предотвращения нарушений законодательства об инсайде. Контролер составляет ежеквартальные отчеты, которые представляются Наблюдательному совету банка для утверждения.

Особое внимание уделяется вопросу защиты банковской тайны и операциям клиентов. В рамках закона РФ № 152-ФЗ от 27.07.2006г. «О персональных данных» утверждена Политика в области персональных данных.

 

Сертификат согласно USA PATRIOT ACT.

В соответствии с USA PATRIOT Act (Акт 2001 года "О сплочении и укреплении Америки путем обеспечения надлежащими средствами, требуемыми для пресечения и воспрепятствования терроризму") американские финансовые институты обязаны применять специальные программы и процедуры, препятствующие использованию корреспондентских счетов в качестве инструментов легализации преступных доходов и финансирования терроризма

Копия сертификата, подтверждающего соответствие АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» требованиям USA PATRIOT ACT, доступна по адресу: www.evrofinance.ru/files/upa.pdf. В случае вашей заинтересованности, мы готовы предоставить оригинальный сертификат согласно USA PATRIOT Act. Для получения более подробной информации пишите на kiruv@evrofinance.ru.

 

Financial Account Tax Compliance Act (FATCA).

FATCA – закон США, направленный на выявление уклоняющихся от налогообложения американских налогоплательщиков. FATCA обязывает все банки (в т.ч. иностранные) информировать налоговое управление США – IRS - о счетах американских граждан и корпораций и операциях. FATCA является трансграничным актом, распространяющим свое действие за пределы юрисдикции США. Выполнение банками требований FATCA реализуется: либо (1) путем установления прямых отношений «банк – IRS», либо (2) заключением межправительственного договора и обмен информацией по схеме «банк – национальное правительство - IRS».

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» зарегистрирован на портале Налоговой службы США в целях исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) в качестве участвующей организации финансового рынка. Банку присвоен идентификатор FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN) SQJBUR.99999.SL.643.

 

«Банки против отмывания денег»

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» присоединился к Заявлению группы российских банков «Банки против отмывания денег» и в полной мере разделяет принципы, изложенные в Заявлении.

 

Реализация Банком мер, направленных на противодействие легализации.

В рамках борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» приняты программы, предусматривающие следующее:

  • Назначение Ответственного сотрудника по борьбе с отмыванием денег (AML).

В Банке создана Служба финансового мониторинга, назначен ответственный сотрудник по борьбе с отмыванием денег, который регулярно отчитывается перед Президентом банка.

  •  Выполнение Процедур проверки клиентов.

Банк строго соблюдает принцип «Знай своего клиента» при проведении проверки клиентов и во взаимоотношениях с контрагентами по сделкам. Принцип распространяется как на физических лиц, так и на юридических лиц, включая банки-корреспонденты. Клиенты классифицируются по степени риска, связанного с отмыванием денежных средств. Обновление информации осуществляется на регулярной основе, но не реже 1 раза в год.

  • Обучение и повышение квалификации.

В банке регулярно проводят обучение персонала как при приеме на работу, так и в дальнейшем с периодичностью согласно программе обучения. Обучение по вопросам борьбы с отмыванием денег также включает в себя дистанционное обучение. Такой подход способствует поддержанию высокого уровня знаний среди сотрудников банков относительно признаков отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

  • Классификация клиентов по уровню риска.

Банк классифицирует клиентов по уровню риска с целью оценки риска возможной легализации преступных доходов, финансирования терроризма и иной незаконной деятельности, и применяет соответствующие процедуры надлежащей проверки и мониторинга клиентов. К клиентам со средним или высоким уровнем риска применяются специальные, более строгие методы мониторинга. Банк вправе закрыть счет клиенту или отказать в операции в случае, если возникают обоснованные подозрения в легализации или незаконном использовании средств. 

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» не ведет анонимных банковских счетов и соблюдает все действующие правила, связанные с блокированием активов, процедурами документирования и архивирования.

  • Сбор и анализ данных о клиентах, мониторинг их операций и счетов.

С целью выявления подозрительных операций банк используют систему мониторинга на базе информационных технологий, которые внедрены во всех операционных и клиентских подразделениях банка, а также придерживается единого стандарта контроля данных и транзакций. Банк соблюдает национальные и международные санкции и запреты. Автоматизированы процедуры проверки по международным и российским спискам лиц, в отношении которых действуют санкции.

  • Формирование Отчетов о подозрительных операциях.

По всем подозрительным операциям клиентские менеджеры / операционисты информируют Ответственного сотрудника по борьбе с отмыванием денег, который принимает дальнейшее решение о необходимости сообщения об операции в Росфинмониторинг согласно требованиям законодательства, а также руководству банка. 

 

В АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» проводится ежегодный аудит организации процесса противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

Деятельность представительства Банка в Пекине (КНР) и Каракасе (Венесуэла) в полной мере отвечает требованиям местных законодательств и отмеченным выше правилам головного офиса банка.



КОНТАКТЫ

Телефон службы клиентской поддержки:
8-800-2008-600

Адрес центрального офиса:
121099, Москва
ул.Новый Арбат, 29

Телефон: +7 495 967 81 82
Факс: +7 495 967 81 33
Эл.почта: info@evrofinance.ru

Подробнее >





КУРС ОБМЕНА ВАЛЮТ
на 26.05.2017

валюта ПОКУПКА ПРОДАЖА
USD 56,35 57,35
GBP 72,40 74,00
EUR 63,20 64,20

О Банке

Основные показатели

Аналитикам и инвесторам

Филиальная сеть

Вакансии

Международное сотрудничество

Раскрытие информации

Существенные факты

Лица, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк

Контакты и реквизиты

Информация о закупках

Корпоративным клиентам

Банковские счета

Размещение денежных средств

Расчетные операции

Хранение ценностей

Кредитные продукты

Валютный контроль

Услуги на валютном рынке

Услуги на фондовом рынке

Услуги Депозитария

Платежные карты

Инвестиционные услуги

Дистанционное обслуживание

Тарифы

Информация для клиентов

Финансовым институтам

Корреспондентские отношения

Межбанковский денежный рынок

Международные расчеты

Услуги на валютном рынке

Услуги на фондовом рынке

Услуги Депозитария

Платежные карты

Дистанционное обслуживание

Тарифы

Малому бизнесу

Дистанционное обслуживание

Информация для клиентов

Частным лицам

Платёжные карты

Открытие и ведение счетов

Вклады

Услуги Депозитария

Депозитные сейфы

Система EuroLink

VIP-УСЛУГИ

Услуги на фондовом рынке

Информация для клиентов

Индивидуальный инвестиционный счёт

Тарифы