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Reglamento del Comité de Gestión de Activos y Pasivos

El Comité de Gestión de Activos y Pasivos (en adelante “El Comité”) es un comité que responde por la toma de decisiones en área de los negocios (en los asuntos de su competencia), y por la elaboración de propuestas para la Junta Directiva del Banco sobre los asuntos que se deciden por la última. El Comité responde ante la Junta Directiva del Banco.

Funciones

El Comité ejercerá las siguientes funciones:

  • - elaboración de propuestas y decisiones para la Junta Directiva del Banco en área de negocios ralacionadas con la administración del balance del Banco y sus estados financieros. Al desempeñar esa función, el Comité tomará en consideración la estategia del Banco, sus planes de negocio y el presupuesto anual, el nivel de riesgos máximo aceptable que se determinará por la Junta Directiva del Banco, la disponibilidad de recursos del Banco para implementar las decisiones en area de negocios, la necesidad de canalizar los recursos hacia los sectores prioritarios de su actividad que garanticen el logro de metas planteadas y mantengan la solidez financiera del Banco;
  • - elaboración de propuestas para la Junta Directiva del Banco en tema de riesgos máximos aceptables para el Banco;
  • - monitoreo y análisis de riesgos de mercado, liquidez y estado de asignación de recursos, en contexto de ambiente variable de funcionameinto del Banco, requisitos de entidades reguladoras, recomendaciones de organismos internacionales de regulación y supervisión bancaria, experiencia internacional y práctica bancaria;
  • - monitoreo de procedimientos de elaboración y presentación de la contabildad interna en el Banco, presentación oportuna a la Junta Directiva del Banco de informaciones administrativas sobre los temas ralacionados con la actividad del Comité;
  • - análisis y elevación a la consideración de la Junta Directiva del Banco de nuevos productos (conforme el Procedimiento de aprobación de nuevos productos aprobado por la Junta Directiva del Banco);
  • - elaboración de propuestas para la Junta Directiva del Banco sobre las cuestiones de litigio en la distribución de recursos deficitarios.

Obligaciones

El Comité cumplirá las siguientes obligaciones básicas:

  • Regulación de riesgos de mercado dentro de los límites de riesgos máximos aceptables, aprobados por la Junta Directiva del Banco;
  • Control y análisis de informacion gerencial vinculada con los activos y pasivos del Banco y sus estados financieros;
  • Control de captación de recursos por el Banco, selección de alternativas más viables en la forma y estructura de distribución de recursos capaces de asegurar su estable ingreso a la institución;
  • Análisis anual y presentación del informe sobre la Política de manejo de la liquidez, a los efectos de su aprobación por la Junta Directiva del Banco;
  • Monitoreo del estado de liquidez del Banco con vista a asegurar en todo momento la liquidez suficiente y la correspondencia del nivel real de liquifez a la Política aprobada;
  • Análisis anual y presentación del informe sobre la Política de manejo de la cartera comercial, a los efectos de su aprobación por la Junta Directiva del Banco, así como el control sobre su implementación;
  • Análisis y presentación de propuestas a la Junta Directiva sobre el manejo de la cartera de inversiones o cualquier otra cartera de activos, que, en cierto período de tiempo, pudiera ser administrada por el Comité;
  • Análisis de informaciones sobre el sistema de control interno del Banco (en los asuntos de competencia del Comité), que se obtengan de auditores externos.

Frecuencia de sesiones

El Comité sesionará a medida que sea necesario, pero no menos que una vez al mes.

Composición

Los miembros del Comité serán los siguientes funcionarios:
Primer Vicepresidente – Vicepresidente de la Junta Directiva que atienda las áreas de Tesorería, Manejo de Riesgos, Finanzas y Planificación (Presidente del Comité);
Vicepresidente Senior – Miembro de la Junta Directiva que atienda las áreas de Finanzas y Planificación;
Director de Tesorería;
Director de Riesgos y Análisis;
Vicepresidente Senior que atienda las dependencias comerciales;
Director de Financiamiento Estructurado y Crédito Sindicado.

El quórum en las sesiones será constituido por 4 miembros del Comité, uno de los cuales, a título obligatorio, deberá ser el Director de Riesgos y Análisis o su vice.

Los miembros del Comité deberán nombrar a sus vices para asistir a las reuniones en caso de su ausencia.

El Presidente del Comité nombrará al secretario permanente del Comité y su vice (sin derecho a voto).
Los miembros de la Junta Directiva que no sean miembros del Comité, podrán asistir a todas sus reuniones, sin derecho a voto.
Para debatir determinados temas, podrán ser invitados para asistitir a las reuniones los jefes de diferentes dependencias del Banco.

Votación

La votación de los asuntos elevados a la consideración del Comité de Gestión de Activos y Pasivos podrá realizarse en transcurso de una sesión presencial del Comité, por votación en ausencia (votación por correspondencia) o a travéz de votación electrónica en el sitio web.
Las decisiones se adoptarán por mayoría simple de votos. En caso de empate en votos, el voto del Presidente del Comité será decisivo.

Documentos

Mensualmente, el secretario del Comité elaborará la agenda de la reunión y recopilará los materiales informativos. La agenda de la reunión y los documentos informativos se enviarán a los miembros del Comité, a más tardar dos días antes de la reunión. La agenda de la reunión y los documentos informativos se enviarán también a los miembros de la Junta Directiva que no sean miembros del Comité.
Todos los documentos presentados deberán ser plenamente discutidos entre las partes interesadas antes de su elevación a la consideración del Comité, y deberán contener respectivas recomendaciones para la adopción de decisiones por el último. El Presidente del Comité podrá rechazar documentos que, a su criterio, no reunan los requisitos establecidos.
El Secretario levantará las actas de reuniones. Los borradores de actas y sus versiones finales se remitirán a los miembros del Comité.
Por instrucciones del Presidente del Comité, el Secretario presentará a la Junta Directiva una nota informativa trimestral sobre las actividades del Comité.



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