rus eng esp
EUROLINK >>
Remote banking

NETINVESTOR >>
Internet-broker

PRESENTATION >>

Financial Statements >>
Annual reports >>
Auditor's Report >>

BONDS OF VENEZUELA >>

NEWS


Investment Committee

1. Общие положения

1.1. Инвестиционный Комитет (в дальнейшем именуемый - «Комитет») является постоянно действующим коллективным органом ОАО АКБ “ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК” (в дальнейшем - «Банк») созданным по решению Правления, обладающим правом принятия решений по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Положением об Инвестиционном Комитете (далее «Положение»).

1.2. Данное Положение определяет статус, порядок создания, полномочия, компетентность Инвестиционного комитета, порядок работы и формирования его решений.

1.3. Целью деятельности Инвестиционного комитета является
  • координация и контроль за проведением подразделениями Банка единой политики в области прямых инвестиций и кредитования заемщиков, чьим основным активом являются вложения в проекты создания новых материальных объектов, прямая выгода от эксплуатации которых будет получена в будущем в результате инвестций
  • организация кредитного процесса,
  • минимизация кредитного риска,
  • повышение эффективности использования ресурсов Банка
1.4. В своей работе Комитет руководствуется настоящим Положением, действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, решениями Правления ОАО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК».

2. Компетенция Инвестиционного комитета

2.1. Комитет обладает правом принятия решений по следующим вопросам:
(a) о предоставлении корпоративным клиентам кредитов, кредитных линий, выставлении непокрытых гарантий и аккредитивов, и об осуществлении иных операций, которые в соответствии с Положением о процедуре и стандартах инвестиционных операций ОАО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (далее «Инструкция») отнесены к разряду инвестиционных;
(b) об осуществлении прямых инвестиций в существующие или вновь создаваемые компании, реализующие или планирующие инвестиционные проекты;
(d) об утверждении предложений по формированию и корректировке инвестиционной политики ОАО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», в том числе по регионам, отраслям, видам инвестиционных продуктов, срокам операций и т. д.;
(e) согласования внутренних нормативных документов Банка, определяющих порядок и стандарты осуществления Банком инвестиционных операций;
(f) об утверждении стандартных форм договоров, соглашений и иных документов, используемых при осуществлении инвестиционных операций.

2.2. Решения Комитета подлежат утверждению Правлением Банка, за исключением случаев внесения изменений в условия инвестиционных сделок, одобренных Правлением, если они не затрагивают существенных условий операций (при обязательном согласовании вышеперечисленных вопросов с подразделениями Банка, участвующими в инвестиционном процессе в соответствии с Инструкцией).

2.3. Сделка выносится на Комитет при условии согласования с двумя членами Правления и/или Комитета, по крайней мере один из которых является членом Правления.

3. Права Инвестиционного комитета

3.1. Комитет имеет право:
(a) заслушивать регулярные отчеты подразделений Банка, задействованных в инвестиционных операциях, как они определены Инструкцией, о ходе реализации ими инвестиционной стратегии Банка.
(b) запрашивать у подразделений Банка необходимую для принятия решений информацию, касающуюся инвестиционной деятельности;
(c) давать поручения службам и подразделениям Банка по вопросам, указанным в статье 2 настоящего Положения.
(d) выносить на рассмотрение Правления вопросы, относящиеся к его компетенции.

4. Лица, участвующие в заседании Комитета.

4.1. В состав Комитета могут входить не более семи постоянных членов. В состав Комитета в обязательном порядке должны входить представители Клиентского блока, Управления рисков и анализа, а также Управления Структурированного Финансирования. Персональный состав Кредитного Комитета утверждается Правлением Банка и объявляется приказом Президента - Председателя Правления. При этом Председателем Комитета назначается, как правило, Заместитель Председателя Правления. Председатель Комитета должен иметь заместителя, который замещает Председателя во время его отсутствия.

4.2. Правление Банка вместе с утверждением персонального состава Комитета назначает Секретаря Комитета, который ведет протоколы заседаний, и вместе с Председателем Комитета отвечает за их соответствие принятым решениям. Секретарь Комитета по указанию Председателя Комитета обеспечивает решение технических и административных вопросов, связанных с работой Комитета. В случае отсутствия Секретаря Комитета его замещает сотрудник Банка, назначаемый Председателем Комитета.

4.3. На заседания Комитета могут приглашаться сотрудники Банка для представления вопросов, выносимых на рассмотрение Комитета, или для предоставления необходимых сведений (без права голоса).

5. Права и обязанности лиц, участвующих в заседаниях Комитета

5.1. Председатель Комитета
(a) организует работу Комитета в соответствии с настоящим положением и иными нормативными и распорядительными документами Банка;
(b) ведет заседания Комитета;
(c) утверждает повестку дня заседания Комитета;
(d) контролирует соответствие принятых решений и содержания протоколов заседаний Комитета;
(e) подписывает протоколы заседаний Комитета.

5.2. Постоянный член Комитета
(a) присутствует на заседаниях Комитета участвует в обсуждении вопросов повестки дня Комитета;
(b) несет ответственность за соблюдение и выполнение требований настоящего положения;
(c) несет ответственность вместе с другими членами Комитета за решения, принятые на заседаниях Комитета;
(d) имеет право высказать особое мнение по обсуждавшимся на заседании вопросам и требовать его занесения в протокол заседания Комитета.

5.3. Секретарь Комитета
(a) принимает от исполнителя комплект документов для представления вопроса на Комитет, проверяет соответствие представленных документов требованиям, предъявляемым к данным документам Инструкцией в том числе по достаточности документов;
(b) формирует повестку дня Комитета и передает ее Председателю Комитета для утверждения;
(c) оповещает участников о предстоящем заседании Комитета;
(d) обеспечивает возможность всем членам Комитета ознакомиться с представленными материалами в сроки, установленные Регламентом работы Комитета;
(e) ведет учет присутствующих на заседаниях Комитета лиц (либо лиц их замещающих), наличия необходимого для принятия решений кворума;
(f) обеспечивает соблюдение порядка представления сделок на Комитете;
(g) ведет протокол заседаний Комитета;
(h) готовит проекты протоколов заседаний для последующего утверждения на заседаниях Комитета, вместе с Председателем Комитета подписывает утвержденный протокол;
(i) организует надлежащим образом документооборот и отвечает за доведение решений принятых на Комитете до заинтересованных подразделений Филиала;
(j) ведет подшивку всех документов, выносимых на обсуждение заседания Комитета (повестки дня, протоколы и приложения к ним);
(k) обеспечивает постоянных членов Комитета и подразделения Банка новой редакцией настоящего Положения в трехдневный срок с даты ее утверждения Правлением.

5.4. Сотрудник, представляющий вопрос на рассмотрение Комитета
(a) готовит материалы и проект решения по выносимому вопросу. Проект решения по вопросам, указанным в подпункте (а) пункта 2.1. настоящего Положения составляется по форме, приведенной в прил-нии 1 к настоящему Положению;
(b) предоставляет Секретарю Комитета проект решения по выносимому вопросу и комплект документов, необходимых для рассмотрения вопроса на Кредитном комитете.

6. Регламент работы Комитета

6.1. Проведение заседаний Инвестиционного комитета в Портале.
a) в целях оптимизации ускорения процесса принятия решений заседания Инвестиционного комитета могут проводиться путем заочного голосования в Портале Банка, а затем путем очного заседания, по тем вопросам, которые потребуют очного рассмотрения, возможность рассмотрения вопросов в Портале определяет Председатель Инвестиционного комитета;
b) cекретарь Инвестиционного комитета несет ответственность за полноту представленной информации в Портале только в том случае, если такая информация была ему представлена подразделениями;
c) прием документов для рассмотрения вопросов в Портале заканчивается в 16.00 дня, предшествующего очному заседанию Кредитного комитета;
d) обсуждение и голосование по вопросам повестки очередного заседания Инвестиционного комитета в Портале начинается, как правило, вечером предшествующего очному заседанию инвестиционного комитета дня;
e) обсуждение и голосование в Портале закрывается секретарем инвестиционного комитета в 14.00 дня очного заседания. До этого времени члены Инвестиционного комитета должны принять решение, исходя из информации, представленной в форуме, и проголосовать «за», «против», «за, с условием» (условие включается секретарем в Протокол) или попросить вынести вопрос на очное заседание;
f) после закрытия голосования в Портале секретарь инвестиционного комитета оперативно извещает членов Инвестиционного комитета о том, какие вопросы по итогам обсуждения и голосования в Портале требуют рассмотрения на очном заседании, уточняет время его начала.

6.2. Организация очных заседаний
(a) материалы для представления на Комитет должны быть сданы Секретарю Комитета до 16.00 часов московского времени дня, предшествующего заседанию Комитета. (b) Секретарь Инвестиционного комитета принимает документы и вносит вопрос в повестку дня заседания Комитета только при условии наличия всех необходимых в соответствии с Инструкцией документов и согласований;
(c) Секретарь Комитета обеспечивает Членов Комитета материалами и повесткой дня не позднее 18.00 часов московского времени дня, предшествующего дню проведения заседания Комитета;
(d) заседания Комитета проводятся не реже двух раз в месяц, каждую первую и третью среду месяца. Начало заседаний 15.00 часов московского времени;
(e) Председатель Комитета имеет право собрать внеочередное заседание Комитета или перенести заседание на другой день;
(f) заседания Комитета должны обеспечить принятие ясных и конкретных решений по выносимым на его рассмотрение вопросам, исходя из коммерческой стратегии и кредитной политики Банка, на основе всестороннего анализа рисков, представляемых операций и их финансовой и коммерческой эффективности для Банка;

6.3. Участие в заседаниях Комитета
(a) члены Комитета обязаны присутствовать на всех заседаниях Комитета за исключением случаев, когда отсутствие объясняется уважительными причинами;
(b) в том случае, если член Комитета не может присутствовать на заседании Комитета, он обязан проинформировать об этом секретаря Комитета с указанием причины отсутствия и фамилии заменяющего его лица, которое в обязательном порядке должно являться представителем того же подразделения. За решение, которое это лицо принимает на заседании Комитета, несет ответственность член Комитета, его уполномочивший.
(c) в случае, если для принятия решения по предлагаемому вопросу необходимо получить дополнительную информацию, касающуюся компетенции отдельных специализированных подразделений Банка, на заседание Комитета может быть приглашен руководитель/сотрудник соответствующего подразделения для проведения необходимых консультаций и/или выражения своего мнения по сути вопроса.

6.4. Представление инвестиционных операций на очных заседаниях Комитета
(a) инвестиционные операции представляются на заседаниях Комитета ответственным сотрудником Управления Структурированного Финансирования Банка, осуществлявшим подготовку материалов, вынесенных на рассмотрение Комитета;
(b) одновременно на заседание Комитета может приглашаться руководитель и/или уполномоченный сотрудник клиентского подразделения или специализированной дочерней компании Банка, ответственного за отношения с корпоративным клиентом, в отношении которого предполагается осуществление сделки.

6.5. Рассмотрение вопросов в рабочем порядке
(a) рассмотрение вопросов в рабочем порядке (без проведения заседания Комитета) допускается в исключительных случаях, когда созыв внеочередного заседания Комитета нецелесообразен;
(b) решение о рассмотрении вопроса в рабочем порядке принимается Председателем Комитета, а в его отсутствие - Заместителем Председателя Комитета.
(c) при принятии решения о рассмотрении вопроса в рабочем порядке Секретарь Комитета незамедлительно готовит опросный лист, содержащий проект решения по рассматриваемому вопросу, подписывает его и передает сотруднику, представляющему вопрос.

7. Принятие решений.

7.1. Решения принимаются Комитетом на заседаниях или в рабочем порядке путем голосования. Комитет правомочен в принятии решений только при условии присутствия на его заседании не менее 2/3 его постоянных членов (или уполномоченных ими лиц) при обязательном участии и ведении Комитета Председателем либо его заместителем. При рассмотрении вопросов в рабочем порядке проголосовать должен каждый из Постоянных членов Комитета, не находящийся в отпуске, командировке или отсутствующий по причине болезни.

7.2. Решения принимаются простым большинством голосов. Члены Комитета могут голосовать либо «за» принятие решений, либо «против», при равенстве голосов голос Председателя (а в его отсутствие - Заместителя Председателя Комитета) является решающим.

7.3. Если Комитетом рассматривается сделка, в которой постоянный член Комитета может быть признан заинтересованным лицом, он обязан незамедлительно проинформировать об этом других постоянных членов Комитета.

7.4. Любым из постоянных членов Комитета при рассмотрении вопроса может быть высказано «особое мнение», которое должно быть сформулировано в устной (при рассмотрении вопроса на заседании) или письменной (при рассмотрении в рабочем порядке) форме и зафиксировано секретарем Комитета.

7.5. В случае, если решение Комитета в соответствии с настоящим положением подлежит утверждению Правлением Банка, вопрос выносится Комитетом на рассмотрение ближайшего заседания Правления в порядке, установленном внутренними нормативными и распорядительными документами Банка.

8. Документы Комитета

8.1. Документы, выносимые на обсуждение Комитета, должны отвечать требованиям действующих нормативных и распорядительных документов Банка по содержанию и форме.

8.2. Членам Комитета должно быть предоставлено время для изучения документов, выносимых на обсуждение Комитета. С этой целью документация предоставляется членам Комитета не менее чем за 20 часов до начала заседания.

8.3. Ответственность за подборку документов для присутствующих на заседании несет Секретарь Комитета. Вся документация должна быть предоставлена ему за 23 часа до заседания Комитета.

8.4. Комплект документов для членов Комитета должен включать: повестку дня, проект протокола предыдущего заседания Комитета, материалы по выносимым на обсуждение вопросам, проекты решения Комитета по этим вопросам.

8.5. По результатам работы каждого заседания Комитета составляется протокол, в котором указываются:
(a) дата проведения заседания;
(b) фамилии и должности присутствовавших на заседании лиц;
(c) повестка дня заседания;
(d) вопросы, выносимые на голосование, и результаты голосования (в том числе «особые мнения»);
(e) принятые решения, сформулированные на основе представленного проекта решения и состоявшегося обсуждения.
Протокол подписывается Председателем (или его заместителем) и секретарем Комитета и распространяется в течение 3 дней среди постоянных членов Комитета.

8.6. Секретарь Комитета по истечении двух календарных лет передает в архив следующие документы: оригиналы подписанных протоколов заседаний Комитета и оригиналы материалов к заседаниям Комитета.

9. Заключительные положения.

9.1. Изменение настоящего положения осуществляется в следующем порядке:
(a) любые изменения вносятся в настоящее положение путем утверждения Правлением Банка его новой редакции;
(b) старая редакция настоящего положения теряет силу после вступления в силу новой;

9.2. Хранение настоящего положения
(a) Оригинальный экземпляр Положения на бумажном носителе хранится в Отделе документационного обеспечения Аппарата Президента Председателя Правления. Файл информации с текстом настоящего Положения хранится у Секретаря Кредитного комитета.
(b) Копиями положения обеспечиваются постоянные члены Комитета, филиалы и Управление развития регионального бизнеса.

Приложение 1

Проект решения Инвестиционного комитета

1. Согласиться с предложением [наименование подразделения, представлявшего вопрос] о [суть операции] на следующих основных условиях:

Заемщик: [наименование Заемщика и сфера его деятельности]
Операция: [тип инвестиционного продукта: прямая инвестиция, кредит, кредитная линия, гарантия и т. д. в соответствии с Инструкцией, цель инвестирования, краткая характеристика операции]
Сумма: [сумма операции]
Погашение: [срок окончательной реализации инвестиции, погашения задолженности, график погашения, порядок возмещения уплаченных Банком сумм по непокрытым гарантиям, срок действия гарантии и т. д.]
Проценты/ Дивиденды/ др периодические платежи: [ставки, периоды, сроки уплаты]
Комиссии: [виды, размер и сроки уплаты комиссий, взимаемых по Операции]
Дополнительные обязательства Условия которые должны быть выполнены на определенном этапе проекта
Обеспечение: [виды обеспечения, предоставленного по Операции, их характеристика]
Период Предоставления [период времени, в течение которого Заемщик сможет получать денежные средства в рамках инвестиционного продукта или период выставления непокрытой гарантии]

2. Голосовали: [указывается список голосовавших членов Комитета, перечень отсутствующих лиц, причины их отсутствия, высказанные мнения]. [Указывается также необходимость вынесения вопроса на рассмотрение Правления Банка и рекомендации относительно рейтинга кредитной операции, устанавливаемого в соответствии с Инструкцией и размера создаваемого резерва на возможные потери]


CONTACTS

Client Support:
8-800-2008-600

Main office address:
29 Novy Arbat
Moscow 121099

Phone: +7 495 967 81 82
Fax: +7 495 967 81 33
E-mail: info@evrofinance.ru

More >
OUR COMPANY

Key Figures & Facts

Analysts and Investors

Branch Network

News

INDIVIDUALS

Bank Cards

Accounts

System EuroLink

VIP Services

Tariffs

Custody Services

CORPORATES

Accounts with the Bank

Placement of Funds

Settlements

Banknote Deals and Safe Custody Services

Loan Facilities

Currency Control

FX Market Services

Security Market Services

Custody Services

Credit and Debit Cards

Investment Banking

Distance Service

Tariffs

FINANCIAL INSTITUTIONS

Correspondent Relations

Money Market Services

International Settlements

FX Market Services

Stock Market Services

Credit and Debit Cards

Distance Service

Tariffs

Custody Services